AML

Політика AML для сервісу MoneyWay

Політика протидії відмиванню коштів (AML) є важливою складовою діяльності MoneyWay, спрямованою на запобігання незаконним фінансовим операціям та забезпечення безпеки користувачів.

1. Процедури автентифікації (верифікації)

Підтвердження особи:

Користувачі повинні надати дійсні документи для підтвердження своєї особи: паспорт громадянина, закордонний паспорт або ID-картку.
Для підтвердження адреси проживання приймаються документи не старше 3 місяців:
- Банківська виписка;
- Рахунки за комунальні послуги;
- Податкові документи.

Перевірка банківської картки:

Картка, що використовується для обміну, проходить перевірку на автентичність. Відправник і отримувач платежу повинні бути однією і тією ж особою.

2. Система оцінки ризиків

Сервіс MoneyWay використовує сучасні AML-системи для перевірки кожної транзакції:

Транзакції загальним рівнем ризику понад 70% автоматично блокуються.
Сервіс може відмовити в обслуговуванні, якщо ризик перевищує:
- 25% у категоріях:
  - Даркнет-платформи;
  - Юрисдикції з високим рівнем ризику;
  - Незаконні послуги.
- 5% у категоріях:
  - Міксинг-сервіси;
  - Санкційні активи;
  - Фінансування тероризму;
  - Шахрайство.

3. Правила проведення обмінних операцій

Операції на користь третіх осіб заборонені. Відправник і отримувач платежу повинні збігатися.
Користувачі зобов’язані надавати актуальні та достовірні дані на вимогу сервісу.
При підозрах на незаконні операції MoneyWay може:
- Призупинити транзакцію до з’ясування обставин;
- Запросити додаткові документи для підтвердження особи та походження коштів;
- Передати інформацію до компетентних органів за запитом.

4. Передача даних регуляторам

У разі необхідності сервіс MoneyWay має право передавати інформацію про транзакції та користувачів:

Правоохоронним органам;
Судовим інстанціям;
Адміністраціям фінансових систем.

5. Зобов’язання користувача

Всі користувачі сервісу MoneyWay зобов’язані дотримуватися політики AML. Недотримання правил може призвести до блокування операцій і передачі даних відповідним органам.

MoneyWay — ваш надійний партнер для безпечного та прозорого обміну криптовалют, із дотриманням міжнародних AML-стандартів.

AML